财富管理的本质是什么

财富管理的本质是规避财务风险,财富管理的核心是为客户提供理财规划服务。风险管理不仅仅包括客观理论上的资产风险管理,还包括客户的预期管理与心态管理。
一个成功的资产配置方案,不仅需要做到依据客户的风险偏好,对不同资产类别的分散搭配,还应该根据产品的流动性进行期限搭配。财富管理应该先关注产品的风险,然后关注产品的收益。
在财富管理的过程中应当避免情绪化。财富管理不能套用一个简单的资产配置比例模型,而是应当根据客户的实际情况和不同产品的风险权重,对产品进行灵活搭配和动态调整。
相对于财产管理来说,财富管理是以人为中心的。财富管理业务不仅限于对个人的财富管理,还包括企业、机构的资产管理,服务对象广泛。财富管理服务是以信用卡作为载体的。
通过财富管理业务可以让自身的资产运作起来,让资产运作更加的轻松。一个好的理财团队能够进行良好的财富管理。财富管理业务属于成熟意义上的理财业务,财富管理业务的主体众多,不仅限于银行业。